Регуляторы США представили новые правила идентификации клиентов для эмитентов стейблкоинов

• США усиливают контроль над стейблкоинами.
• Регуляторы предложили новые требования для эмитентов этой категории криптоактивов.
• Они касаются внедрения программы идентификации клиентов.

ФРС США совместно с рядом финансовых регуляторов предложила внедрить обязательную программу идентификации клиентов (Customer Identification Program, CIP) для эмитентов платежных стейблкоинов. Инициатива реализует положения закона GENIUS и призвана усилить борьбу с отмыванием средств, финансированием терроризма и другими незаконными операциями с цифровыми активами.

После публикации в Федеральном реестре 22 июня 2026 года документ будет открыт для общественного обсуждения в течение 60 дней.

Новые требования для эмитентов стейблкоинов

Согласно предложению, разрешенные эмитенты платежных стейблкоинов (PPSI) будут приравнены к финансовым учреждениям в рамках действия закона «О банковской тайне» (Bank Secrecy Act).

Регуляторы предлагают обязать такие компании:

• разработать письменную программу идентификации клиентов;
• проверять личность каждого клиента на основе риск-ориентированного подхода;
• хранить информацию о результатах проверок;
• проверять пользователей по спискам лиц и организаций, связанных с террористической деятельностью;
• внедрить процедуры для случаев, когда личность клиента невозможно подтвердить.

Также эмитенты смогут использовать инфраструктуру материнских банков или полагаться на проверки других регулируемых финансовых учреждений при условии выполнения определенных требований по AML/CFT-контролю.

Глава ФРС по надзору Майкл Барр заявил, что действующих механизмов контроля недостаточно для противодействия незаконной