Как выжать максимум пассивного дохода из стейблкоинов: обзор платформы Coinchange

На криптовалютном рынке представлено большое количество способов пассивного заработка: депозиты в кредитных сервисах, предоставление ликвидности, фарминг, стейкинг и другие. 

Вместе с экспертами финтех-компании Coinchange рассказываем о пассивных инвестициях в DeFi и том, сколько можно на них заработать.

Что такое сложение прибыли

Экосистема DeFi повторяет модель традиционных финансовых услуг: децентрализованные биржи (DEX) заменяют платформы с единым центром контроля, лендинговые сервисы — банки, а токены управления — голосующие акции. 

Механизмы DeFi-протоколов заложены в смарт-контрактах, которым требуется только один вид посредников — провайдеры ликвидности. Последние вносят средства для использования трейдерами и инвесторами. 

Например, на DEX провайдеры отправляют токены в пулы ликвидности и получают торговые комиссии с каждой операции — от 0,05% до 1%.

Задача DeFi-проектов — привлечь и удержать ликвидность. Децентрализованные биржи выдают провайдерам LP-токены. Их можно отправить в стейкинг и получить дополнительный пассивный доход. Так DeFi-сервисы мотивируют инвесторов не выводить активы.

Внесение токенов в пулы и последующий стейкинг LP-токенов — пример цепочки действий, которую можно описать термином «compounding interest» — сложение прибыли. 

Максимизация доходности в DeFi 

Инвесторы часто используют сложные стратегии для увеличения прибыли от вложений. Например, HODL можно сделать более выгодным с помощью петли mint-sell-mint:

Выпустить 2000 DAI под залог 1 ETH.Обменять полученные DAI на 0,77 ETH.Выпустить под залог 0,77 ETH новые 1600 DAI.Снова обменять DAI на 0,6 ETH.Получить в сумме 2,37 ETH.

Аналогичные цепочки можно строить для других инструментов, которые выпускают одни токены под залог других.