За что могут заблокировать деньги на счете

Срок блокировки денег на счетах подозреваемых в терроризме предлагается сократить с двух-трех дней до 20 часов. Время отводится финорганизациям для принятия мер во исполнение решений СБ ООН по террористам. Такой законопроект, разработанный Росфинмониторингом, размещен на портале проектов нормативных актов. «Парламентская газета» выясняла причины, которые сегодня могут заставить банки заблокировать счета россиян.

В нашей стране с 2001 года действует федеральный закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ). Согласно принятым нормам, банки уже больше 20 лет оценивают операции по счетам клиентов, опираясь на требования регулятора и внутренние правила контроля.

К подозрительным операциям кредитные организации относят нетипичный характер сделки, а также если у нее отсутствует экономический смысл. Также под подозрение попадает вывод капитала из страны, занижение тарифных платежей, снятие большого объема налички и уклонение клиентов от налогов.

Предложенные Росфинмониторингом поправки совершенствуют механизмы противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Кроме того, законопроектом устраняются отдельные недостатки в законодательстве, выявленные по результатам мониторинга его правоприменения.

Как не попасть на удочку кредитных аферистов

В настоящее время, согласно рекомендациям ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), целевые финансовые санкции во исполнение решений Совета Безопасности ООН, относящиеся к предупреждению терроризма и распространению оружия массового уничтожения, должны применяться безотлагательно, не позднее 24 часов. 

Однако в рамках действующих нормативных актов добиться такой скорости