СМИ: банки США начали блокировать счета россиянам при использовании их карт в России, вычисляя вход в приложение по IP

По информации источников СМИ, крупные банки США некоторое время назад начали блокировать счета российским клиентам при попытках использования карт в России, вычисляя вход в мобильное приложение или веб-сервисы по IP-адресу.

«У нас есть несколько случаев, когда американские банки при попытках провести транзакции из России (то есть с использованием российского IP-адреса) блокировали счета клиентам», — рассказал СМИ старший M&A-юрист ASB Consulting Group Дмитрий Дорошко. По его словам, такие случаи фиксируются последние полтора года.

В компании Pen & Paper видят рост таких случаев «примерно с конца прошлого года» в отношении российских клиентов, сообщил старший партнёр коллегии адвокатов Антон Именнов.

«Рост случаев блокировки счетов и отказов в банковском обслуживании в отношении российских клиентов проявляется не только количественно, но и «качественно». Блокировка счетов по IP-адресу — это всего лишь ещё одно проявление тенденции тяготения банков к overcompliance (чрезмерному соблюдению санкционных требований). В основном мы видим ситуации overcompliance со стороны крупных американских банков, таких как Wells Fargo», — пояснил СМИ Именнов. Процесс Overcompliance затронул не только россиян, но также и граждан США иранского происхождения, добавил он.

Об этой проблеме известно руководителю практики «Санкционное право и комплаенс» адвокатского бюро КИАП Денису Примакову. По его словам, банки могут блокировать счета по российскому IP-адресу на основании исполнительного приказа 14071 и разъяснений OFAC (управления по контролю за иностранными активами Минфина США) от марта 2022 года, которые устанавливают запрет на оказание юридических и финансовых услуг лицам, локализованным в России, то есть лицам, находящимся на территории