Отмывание денег, нарушение санкций. Binance признала нарушения и заплатит $4 млрд для урегулирования

Крупная криптобиржа Binance признала, что участвовала в отмывании денег, нелицензионных денежных переводах и нарушениях санкций.Об этом заявили в Минюсте США.Binance Holdings Limited для урегулирования расследования согласилась выплатить более $4млрд, в течение трех лет независимого наблюдателя за соблюдением требований, а также исправить и улучшить свои программы борьбы с отмыванием денег и соблюдением санкций. Генеральный прокурор Меррик Гарланд заявил, что «Binance стала крупнейшей в мире криптовалютной биржей частично из-за своих преступлений, а теперь она платит один из крупнейших корпоративных штрафов в истории США». Он отметил, что через Binance террористы и люди, совершавшие насилие над детьми, получали деньги.

Криптобиржа, утверждают в Минюсте США, признала, что отдавала предпочтение росту и прибыли над соблюдением законодательства США. Binance должна была зарегистрироваться в FinCEN для обслуживания клиентов из США и предотвращать отмывание денег. Впрочем криптобиржа решила этого не делать и не запустила комплексные протоколы «знай своего клиента» и не отслеживала транзакции систематически.

Криптобиржа много лет позволяла пользователям торговать не предоставляя никакой информации, кроме электронной почты. Требовать информацию они начали аж летом 2021 года, а старым пользователям, которые ее не предоставили, можно было пользоваться биржей до мая 2022 года. Кроме этого, Binance пользовались граждане Ирана, тогда как санкции США запрещают американцам торговать с клиентами из подсанкционных стран.