Новые AML-правила ЕС запретят анонимные криптовалюты с 2027 года

• Евросоюз подготовил обновленное AML-законодательство.
• Согласно ему, криптосервисы в ЕС обяжут отказаться от анонимности.
• В частности, это касается транзакций через миксеры, на сумму более 1000 евро и с механизмами приватности.

Европейский Союз ужесточил законодательство по противодействию отмыванию средств (AML). Согласно новым правилам, начиная с 2027 года, обращение так называемых «анонимных монет», таких как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), на платформах, которые подпадают под регулирование по криптоактивам (MiCA), будет запрещено.

Ключевые положения изменений включают:

• запрет анонимных криптовалют: поставщики криптоуслуг (биржам, кошелькам и DeFi-протоколам) обязаны не обрабатывать транзакции с монетами, которые используют механизмы приватности (например zk-SNARKs или ring signatures) и делают невозможным идентификацию пользователя;
• запрет сервисов анонимизации: любые технические решения или сервисы, позволяющие скрыть информацию о транзакциях или участниках, также будут под запретом. Это, в частности, касается миксеров и протоколов обфускации;
• обновленную процедуру «знай своего клиента» для транзакций на сумму более 1000 евро: новые правила обязывают платформы проводить обязательную проверку личности для всех криптовалютных переводов, превышающих 1000 евро, независимо от того, между кем осуществляется транзакция.

За выполнение и детализацию правил будет отвечать созданный в 2024 году орган ЕС по противодействию отмыванию средств (AMLA).

До 10 июля 2026 года AMLA обнародует:

• технические стандарты для высокорисковых секторов;
• пороговые значения транзакций, требующих повышенного контроля;
• критерии идентификации разовых и связанных транзакций.

До 10 июля