Как MiCA изменит отслеживание криптовалютных переводов в ЕС?

20 апреля Европарламент принял регламент MiCA, охватывающий регулирование многих составляющих криптоиндустрии в Евросоюзе. В тот же день ЕС принял еще один акт, который повлияет на компании сегмента и владельцев криптовалют. Речь идет о регламенте информации, сопровождающей переводы средств и определенных криптоактивов.

Обновленное регулирование может предусматривать усиленное отслеживание транзакций с цифровыми валютами. Это обязательство также является результатом давления со стороны Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) по применению так называемого "правила путешествий" (travel rule).

Для выполнения последнего ЕС сформулировал положения Регулирования переводов средств (TFR) дополнительно к MiCA. Регламент начнет применяться в январе 2025 года (через 18 месяцев после его вступления в силу). Согласно этому акту, CASP смогут выявлять адреса, на которые распространяются санкции, и обеспечивать полную идентификацию и отслеживание переводов криптоактивов.

"Операции с криптоактивами будут отслеживаться так же, как и традиционные денежные переводы", — отметили в Европарламенте.

Детальнее о MiCA и TFR специально для ForkLog UA рассказала адвокат, СЕО и основательница Manimama Legal & Growth Agency Анна Воеводина.

Создание единого европейского рынка виртуальных активов

Регулирование европейских рынков криптовалют — один из наиболее значимых и глубоких документов в сфере регулирования виртуальных активов, говорит Воеводина. Он разработан как элемент более широких регуляторных мер, включающих такие инициативы, как закон о цифровой операционной устойчивости (DORA), пилотный режим DLT и регулирование перевода средств (TFR).

До принятия регламента на европейском уровне не было общих правил,