В ЕС будут отслеживать криптовалютные платежи по примеру банковских переводов – новое законодательство планирует перенять и Украина

На прошлой неделе Европарламент согласовал «Закон о крипторинках» (MiCА) — комплексные правила регулирования криптоактивов, которые позволят бороться с «отмыванием денег» и незаконными переводами в ЕС.

Правила предусматривают, что:

«Недавние события подтвердили настоятельную потребность во введении правил, которые будут лучше защищать европейцев, которые инвестировали в эти активы, и будут предотвращать злоупотребление криптоиндустрией для отмывания денег и финансирования терроризма», — сказала министр финансов Швеции Элизабет Свантессон.

MiCA предназначен для того, чтобы криптопереводы в рамках ЕС можно было отслеживать, равно как и обычные банковские переводы. Кроме того, правила призваны защитить инвесторов, повысив прозрачность криптоопераций и создав комплексную систему для эмитентов и поставщиков услуг, включая соблюдение правил борьбы с отмыванием денег.

Криптовалюты, такие как биткоин, отслеживают транзакции через блокчейн-запись. И хотя все транзакции регистрируются в общедоступной книге, их можно отследить только к открытому пользовательскому ключу, а не к его реальной личной информации. Эта псевдоанонимность побудила многих инвестировать в криптовалюту, но она все равно создает ряд рисков.

При работе с криптоактивами люди не подпадают под действие правил защиты прав потребителей ЕС и рискуют потерять деньги. Кроме того, ЕС опасается, что широкое использование криптовалюты может привести к финансовой нестабильности, манипулированию рынком и финансовым преступлениям.

Согласно данным платформы Chainalysis, в 2022 году сумма криптовалюты, полученной незаконным путем или для использования группами или отдельными лицами в незаконных целях, включая терроризм и торговлю людьми, составила чуть более $20 млрд.

Пока что