Эксперт рассказал о цели грядущего криптовалютного регулирования в России

Грядущее криптовалютное регулирование в России направлено на увеличение фискальной базы. Об этом заявил «Известиям» Алексей Тараповский, основатель Anderida Financial Group, комментируя планы Центробанка по усилению контроля за банковскими операциями граждан в понедельник, 7 февраля.

Ранее в этот же день сообщалось, что, согласно дорожной карте правительства по регулированию криптовалют, ЦБ поручено проконтролировать, чтобы до конца ноября этого года банки усилили контроль за денежными операциями своих клиентов. Речь идет о внедрении методических рекомендаций регулятора о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, которые были утверждены в сентябре 2021 года.

Для борьбы с нелегальными трансакциями Банк России рекомендовал финансовым организациям оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Под подозрение подпадают и «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

В ряде банков рассказали, что уже применяют рекомендации ЦБ по усилению контроля за операциями физлиц.

По словам Тараповского, Россия является одной из эталонных с точки зрения исполнения и макроэкономических показателей бюджета страны. Он полагает, что в ближайшее время государство повторит путь западных рынков и введет разветвленные меры контроля за транзакциями, придерживаясь логики: трать сколько хочешь, но покажи, что ты заплатил налоги.

Он отметил, что люди, которые совершают финансовые операции на зарубежных рынках, уже привыкли к тому, что банки «скрупулезно рассматривают каждую транзакцию» и юридического, и физического лица, задают много вопросов