Блокировка карточек и счетов: уже не только банки, но и терминалы — НБУ запустил новые требования

Будут ли отслеживаться переводы через терминал 31 октября распространялась информация в телеграмм-каналах относительно того, что Национальный банк требует от владельцев платежных терминалов (банковских и небанковских) следить за отправителями наличных платежей, а также за получателями средств — держателями карт, на которые поступает наличность. Кроме того, сообщалось, что некоторые владельцы терминальных сетей планируют внедрять финансовый мониторинг и потребовать от владельцев счетов объяснения по происхождению средств, если на карту поступит более 30 тысяч в месяц. Однако Национальный банк Украины прокомментировал "Судебно-юридической газете", что эта информация не соответствует действительности.

Они подтвердили, что требования к финансовому мониторингу операций по пополнению счетов наличными через ПТКС остаются неизменными. Нацбанк подчеркнул, что он не вводил никаких новых требований по финансовому мониторингу, и что распространяемая на основе недостоверных источников информация является неправдивой. Согласно действующему с 2020 года законодательству, банки и небанковские учреждения должны проводить надлежащую проверку клиентов, в том числе вносящих наличные через ПТКС для перевода средств.

Это означает, что платежные услуги должны соблюдать эти требования, а не их клиенты. В письме от 27.10.2023 №25-0005/79667 Национальный банк рекомендовал банкам и небанковским учреждениям использовать возможность "инструмента возложения". Этот инструмент позволяет предоставляющим платежные услуги использовать информацию от третьей стороны для надлежащей проверки клиента.