Жесткий финмониторинг: как будут следить за переводами в терминалах и какие проблемы будут у людей

Пересказы украинцев будут жестко проверять Национальный банк уже давно прилагает усилия, чтобы сделать наличные платежи более прозрачными и уменьшить уровень анонимности. В банковских отделениях этот подход уже реализован: работники касс почти всегда спрашивают у клиентов платежную карту, паспорт или другой документ (ID-карту, водительские права). Исключения производятся только для небольших переводов или оплаты коммунальных услуг.

Подход к идентификации распространяется также на платежные терминалы в форме программно-технического комплекса самообслуживания (ПТКС), которые используются в финансовых операциях. Об этом пишет minfin.com.ua. Хотя в банковской сфере идентификация пользователей уже является общепринятой практикой, в небанковских сферах она начинает внедряться и этот процесс будет распространяться.

В конце октября Нацбанк разослал финансистам указания по финансовому мониторингу для небанковских учреждений, большинство из которых принимают наличные платежи через ПТКС. Относительно идентификации клиентов небанковских учреждений, казалось бы, можно было бы осуществить ее путем ввода имени и других данных в терминале. Однако владельцы ПТКС избегают риска и используют только проверенные данные.

В некоторых сетях уже реализовано считывание карт, однако есть еще работа по идентификации плательщика. "С августа 2023 года мы внедрили в терминалах EasyPay функционал EasyID — новый способ авторизации, интегрированный с «Действие». Это позволяет нашим клиентам один раз в год пройти верификацию и пользоваться нашим сервисом для пополнения карт и оплаты услуг наличными в пределах установленных банками лимитов», – рассказал Алексей Авраменко, совладелец группы компаний EasyPay (ООО «ФК «Контрактовый дом»).