Ваш счет заблокирован: когда банки могут оставить украинцев без денег

Финансовый мониторинг в Украине продолжается даже во время войны. Однако банки могут заблокировать средства клиента не только потому, что засомневается в легальности получения денег. Из-за войны в Украине несколько ослабили правила финансового мониторинга, но банки все равно имеют право блокировать счета и переводы клиентов.

Как рассказала соучредительница izibank Анна Тигипко, есть пять причин для того, чтобы финансовые учреждения в Украине заблокировали счета своих клиентов. Если на карте происходят нетипичные или сомнительные операции, банк начнет пристальнее следить за таким счетом и, возможно, заблокирует его. Так случится, если: Банк точно заблокирует карту, если был три раза подряд введен неправильный PIN-код.

Деньги на карточке будут заблокированы, если со стороны банка есть судебные претензии. Счет заморозят после просьбы финучреждения, если клиент: При этом суд, как правило, арестовывает только сумму необходимую для уплаты задолженности. Если будут зафиксированы крупные переводы, которые клиент потом обналичит, банк может посчитать, что владелец карты отмывает нелегальные доходы.

Чтобы разблокировать счет, придется предоставить документы, объясняющие операции и подтверждающие их законность. Перед блокировкой клиенту пришлют предупреждение о том, что срок действия карточки скоро закончится. Если клиент никак не отреагирует на смс, то есть не обратится в банк с просьбой перевыпустить карту, тогда она просто перестанет работать.

В мае 2023 года в Украине снова заработала практика, при которой банки блокируют средства клиентов, получив соответсвующий запрос от исполнительной службы. Но бывают случаи, что клиентам блокируют средства даже когда долги уже погашены, а исполнительное производство закрыто. Чтобы решить