В Австралии оштрафовали подразделение Binance на $6,9 млн

• Binance Australia Derivatives выплатит $6,9 млн штрафа из-за неправильной классификации клиентов.
• Для доступа к определенным продуктам, включая некоторые криптодеривативы, они должны были пройти проверку.

Федеральный суд в Австралии обязал компанию Oztures Trading Pty Ltd, которая предоставляет услуги под брендом Binance Australia Derivatives, выплатить штраф в 10 млн австралийских долларов ($6,89 млн). Причиной для этого стало нарушение в классификации местных клиентов.

Согласно релизу, биржа в период с июля 2022 года по апрель 2023 года «подвергла риску» 524 розничных инвесторов, что повлекло за собой ущерб и сборы в размере 12 млн австралийских долларов. Эти пользователи были ошибочно классифицированы как оптовые.

Указанная доля клиентов составляет 85% от всей пользовательской базы подразделения. Binance признала факт нарушений, говорится в релизе.

Из заявления следует, что биржа попустительски относилась к тому, что пользователи перепроходили тест для верификации в качестве квалифицированного инвестора. В некоторых случаях сотрудники компании и вовсе не требовали подтверждения.

Зачем нужна эта классификацию и почему Binance оштрафовали?

Австралийское законодательство требует от поставщиков финансовых продуктов и услуг маркировать своих клиентов как розничных или оптовых. Это изложено в законе Corporations Act от 2001 года, s 761G(1).

В отличие от оптовых клиентов, розничные располагают более обширными мерами защиты. Это:

• сниженное кредитное плечо, запрет на отрицательный баланс;
• обязательства по разработке и распространению (DDO), которое гарантирует, что розничные клиенты получат специализированные продукты;
• запрет на использование для инвестиций пенсионных накоплений.

Для большинства продуктов, включая