Усиленный финмониторинг не только для чиновников: кого еще могут проверить банки

Закон об усилении финансового мониторинга публично значимых лиц подразумевает, что банки будут проверять еще некоторые категории граждан. Родители и взрослые дети высокопоставленных должностных лиц получат статус связанного лица с политически значимыми гражданами (Politically Exposed Persons, РЕРs). Поэтому существует возможность, что усиленный финансовый мониторинг будет применяться и к ним.

Об этом сообщила представительница комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ольга Василевская-Смаглюк. "Близкие родственники публичного лица – родители или взрослые, у них будет статус связанного лица", — рассказала она. Василевская-Смаглюк также объяснила, коснется ли родственников публичных лиц финансовый мониторинг.

"Рассматривать ли их как связанное лицо (соучредителей) — это уже прерогатива субъекта первичного финансового мониторинга", — отметила чиновница. В июне этого года Нацбанк урегулировал некоторые вопросы, которые касались применения риск-ориентированного подхода банков к клиентам — политически значимым лицам. Ранее у них был только рекомендательный характер в письмах международных институтов.

Комитет Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики 4 сентября 2023 рекомендовал парламенту принять за основу подготовленный законопроект, который возвращал отмененный в прошлом году пожизненный статус PEP. Депутатам предложили согласиться внедрить риск-ориентированный подход во время финансового мониторинга таких лиц. Документ был принят в первом чтении 21 сентября, но в нем появилась норма о создании реестра PEP.