Пожизненный финмониторинг чиновников возвращается. Однако это не совсем хорошо

С 2019 года в Украине временно действовал закон, согласно которому статус ПЭП ( Politically Exposed Persons – человек, занимающий важный государственный или политический пост и являющийся объектом специального финмониторинга банковской системы) был пожизненным. Это приводило к отрицательным последствиям.Постоянно росла перегрузка систем финансового мониторинга.

Ведь количество объектов пристального внимания увеличивалось с каждым новым политиком или должностным лицом. Даже если человек один день проработал в должности и ушел по политическим мотивам, он получит пожизненный "красный" статус группы риска.

И если с высокоуровневыми должностными лицами это рациональное обоснование, огромное количество ПЭП низкого ранга не нуждаются в пожизненном контроле (тем более, через длительное время после ухода с должности), поскольку потенциально не имеют никакого отношения к схемам отмывания государственных денег.Кроме того, у ПЭПов возникают пожизненные проблемы во всех сферах законных финансовых отношений – от страхования и покупки жилья до бракосочетания и рождения наследников. Политик или должностное лицо, а также его семья и бизнес-партнеры получают пожизненные проблемы в банковских учреждениях, отказы в кредитах или денежных переводах, невозможность открыть бизнес, сложности с приобретением авто или квартиры, браком, вступлением в наследство.

В Украине известны случаи, когда банк просто сообщает такого клиента, что отказывается от дальнейшего сотрудничества .В долгосрочной перспективе это означает отток мотивированных специалистов по конкурсам на государственные должности, а также по политике. Открывается широкое пространство для старых политических лиц с отлаженными методами обхода финмониторинга через наличные, подставные