Опять началось: банки блокируют карты украинцев за переводы денег, подробности

Украинцы снова стали массово жаловаться на блокирования карт финансовыми учреждениями, о чем пишет OBOZ. Так, банки снова стали замораживать счета после того, как посчитали, что перевод был подозрительным. Это происходит в том случае, если клиент не смог документально подтвердить происхождение средств.

В то же время сами финансовые учреждения стали штрафовать за то, что они не тщательно проверяли своих клиентов и пропустили нарушения. Итак, блокируют карточки и переводы украинцев из-за нарушения правил финансового мониторинга. Даже если клиент не знал, что нарушает, банк автоматически проверит транзакцию и определит как "рискованную".

Иногда для блокировки достаточно обменять криптовалюту и получить средства со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Помимо этого блокируют любую "нетипичную" операцию на крупную сумму с наличными средствами. Под особым вниманием находятся и все публичные лица: народные депутаты, чиновники и другие.

Банки обязаны проверить любую транзакцию. В последнее время рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться.