Государство вновь решило заглянуть в кошельки граждан

ДАННОЕ СООБЩЕНИЕ (МАТЕРИАЛ) СОЗДАНО И (ИЛИ) РАСПРОСТРАНЕНО ИНОСТРАННЫМ СРЕДСТВОМ МАССОВОЙ ИНФОРМАЦИИ, ВЫПОЛНЯЮЩИМ ФУНКЦИИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА, И (ИЛИ) РОССИЙСКИМ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ВЫПОЛНЯЮЩИМ ФУНКЦИИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА.

Повсеместное внедрение новых рекомендаций ЦБ по контролю за банковскими переводами может привести к увеличению числа блокировок транзакций и карт.

Российское государство усиливает меры по контролю за денежными переводами своих граждан. Если минувшей осенью Центробанк разработал методические рекомендации о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, то, как ныне стало известно СМИ, вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал некую дорожную карту, обязывающую банки эти рекомендации применять. А ведущие банки и сами наперебой отчитываются в том, как они уже давно это делают.

Речь, по мысли ЦБ, идет о мерах по пресечению «перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках». Для чего предлагается «оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с необычно большим количеством граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день. И «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

Клиентам, попавшим под подозрение, рекомендуется отказывать, а в случае «двух и более отказов в год», «рассматривать вопрос о расторжении договора с таким клиентом». К слову, на днях электронная платежная система WebMoney была вынуждена прекратить операции по рублевым кошелькам, поскольку Центробанк отозвал лицензию у ее