Финмониторинг в ПриватБанке и monobank: что лучше не делать - иначе лишитесь денег

Украинцам рассказали о финмониторинге Отмечается, что Украина постепенно подходит к внедрению европейских правил финансового мониторинга. Поэтому даже те операции, которые раньше казались несущественными, будут прозрачными. Если банк считает транзакции подозрительными, то финучреждение имеет право либо дополнительно запросить информацию от плательщика или получателя средств, либо даже прекратить эту операцию и заблокировать.

О том, какие транзакции банки блокируют и как избежать проблем с органами, осуществляющими финмониторинг, говорится в материале delo. Итак, особенность финмониторинга состоит в том, что он должен выявлять именно подозрительные операции, чтобы фиксировать преступления: уклонение от налогов, спонсорство терроризма, отмывание денег и т.д. НБУ устанавливает общие правила мониторинга, но банки могут внедрять дополнительные фильтры.

Это делают из-за того, что Нацбанк в первую очередь регулирует банковскую сферу и в случае нарушений налагает штраф на банк, что заставляет последних быть осторожнее. В 2023 году контроль усилили: с начала года большинство штрафов, выписанных Нацбанком финучреждениям, касалось финансового мониторинга. Банки фиксируют подозрительные транзакции и могут либо запросить дополнительные документы у сторон операции, либо заблокировать счета до дальнейшего выяснения обстоятельств.

НБУ и законодательство определяют общие фильтры мониторинга. Однако каждый банк имеет историю транзакций своих клиентов и может определить некоторые операции подозрительными из-за "необычного поведения". К нетипичным транзакциям относят также системное дробление сумм.