Блокировка денег за перевод с карты на карту: финмониторинг стал еще жёстче, что лучше не делать

В последнее время в Украине все чаще стали блокировать банковские карты клиентов. Это происходит, потому что украинцы хаотично получают и осуществляют денежные переводы, пополняют карточку деньгами, заработавшими в тени и без уплаты налогов. Об этом сообщает сайт OBOZ.UA.

Клиент сообщил, что его карточку в Монобанке заблокировали и не объявили причину. В банке сказали, что по своей внутренней политике разглашать причину отказа в сотрудничестве с клиентом не будут, но имеют на это право. Ситуация сложилась так, что клиент официально не трудоустроен, не платит налоги, но на его счет постоянно приходят деньги.

В банке попросили объяснить источник дохода, но клиент сказал, что деньги получены с криптовалютного счета и проверить этот источник невозможно. Также клиент переводил средства на другие счета, объяснить свою деятельность также не смог. В банке сообщают, что клиенты не могут на свой счет получать платежи, доходы от торговли криптовалютой.

Для этого можно воспользоваться картой ФЛП. В ПриватБанке такие проверки карточек обязательны. За нелегально полученные денежные средства Нацбанк может выписать большой штраф.

Нацбанк наказывает те банки, которые не производят проверки клиентов и позволяют отмывать деньги. Для того, чтобы вашу карту не заблокировали - достаточно соблюдать условия использования счета, получать легальные доходы. Народный депутат Ярослав Железняк рассказывает, что банки в любой момент могут попросить предъявить подтверждение происхождения средств, которые он переводит, объяснить платежи.

Также законом предусмотрены случаи, когда банк может произвести проверку клиентов, если: были произведены платежи и переводы на сумму от 400 тыс. грн. если вы переводите или получаете деньги в РФ ( вы проводите операции