Финмониторинг массово блокирует карты: эксперты дали важный совет - как уберечь свои деньги

Украинцам рассказали о финмониторинге Как уже неоднократно писали, что в Украине блокируют счета украинцев за нарушения. Среди причин для отказа в сотрудничестве: получение не задекларированного дохода, подозрительные переводы и использование карт физлиц для ведения бизнеса. Об этом сообщает obozrevatel.

Итак, важное правило для того, чтобы ваш счет не заблокировали: реагировать на уведомление со стороны банка, просьбы прикрепить документы, показать справки. Часто сотрудники банка не звонят лично клиенту, вместо этого приходит сообщение в приложении. А если несколько недель игнорировать такое сообщение, без предупреждения банк может закрыть счет.

"Нужно быть предсказуемым", – одно из важнейших правил финансового мониторинга. Система проверяет переводы автоматически, без участия человека. Если в течение многих лет клиент банка в одни и те же числа пополняет свою карту на 15 тыс.

грн, вероятно, справку о происхождении этих 15 тыс. грн банк не попросит. Но если вместо 15 тыс.

пополнить карту сразу на 300 тыс. грн, могут возникнуть вопросы. Также законом предусмотрены случаи, когда банк должен провести проверку.

Речь идет о таких случаях: платежи и переводы на сумму от 400 тыс. грн. Если вы собираетесь сделать крупный перевод, приготовьтесь к вопросам со стороны банка; если вы переводите или получаете деньги в РФ (или у контрагента есть связи с РФ или с другими государствами, которое не выполняет международные соглашения, среди них, например, Иран); вы проводите операции с РЕР (или являетесь РЕРом); переводите деньги за границу; проводите операцию с наличкой.