Банки массово блокируют счета украинцев: почему лишают денег и как их вернуть

В Украине увеличилась частота случаев блокировки карт, частой причиной стал финансовый мониторинг. Банки в рамках своих обязательств по предотвращению легализации теневых доходов и незаконной предпринимательской деятельности проводят мониторинг транзакций, что приводит к увеличению случаев блокировки счетов.

Об этом сообщает издание «nnews»

В Минфине сообщили о росте количества жалоб, особенно связанных с ПриватБанком. Официальная статистика финансового мониторинга Национального банка по поступившим заявлениям раскрывает следующие данные:

2021 год: 288 обращений.

2022 год: 181 обращение.

2023 год: 413 обращений (на сегодняшний день).

Резкий рост количества жалоб в 2023 году указывает на заметный рост: от 1,4 до 2,3 раза больше, чем в предыдущие годы, что позволяет предположить, что год стал рекордным по количеству подобных инцидентов.

Распространенными причинами блокировок, по словам Ирины Поповой, исполнительного директора финансовой компании Activitis, являются интернет-мошенничество, хищения со счетов и непогашенная задолженность по исполнительным производствам.

Банки используют автоматизированные компьютерные программы для мониторинга крупных транзакций, суммы которых превышают 400 000 гривен для физических лиц, вызывающих проверку. Частота и характер транзакций также отслеживаются, а расхождения с профилем владельца счета могут привести к подозрению в незаконной предпринимательской деятельности.

Автоматизированные программы могут блокировать платежи или счета, а затем дела рассматриваются сотрудниками финансового мониторинга, которые могут принять решение о принудительном закрытии счета.

К основным причинам блокировки и закрытия счетов, по мнению Минфина, относятся:

Несоответствие годового оборота официальному