«Доля биткоина минимальна»: как сегодня отмывают деньги через блокчейн

Один из основных аргументов против цифровых активов — через них отмывают деньги. Это утверждение справедливо лишь отчасти. В действительности биткоин и другие криптовалюты занимают малую долю в криминальных схемах.

По данным Chainalysis, в 2022 году менее 1% от всех транзакций были связаны с преступными адресами. Однако объем отмытых через криптоактивы средств растет с каждым годом, а злоумышленники находят новые способы скрывать свою деятельность в, казалось бы, «прозрачных» блокчейнах. ForkLog изучил статистику и рассказывает о неочевидных методах легализации грязных доходов.

Теневая криптоиндустрия в цифрах Криптовалюта позволяет легко и быстро перемещать большие суммы, и к ней можно получить доступ из любой точки мира. Кроме того, многим поставщикам услуг не хватает ресурсов и инструментов для эффективного отслеживания незаконной деятельности. В 2022 году с помощью цифровых активов было легализовано $23,8 млрд, что на 68% больше, чем в предыдущем.

Объемы отмытой криптовалюты по годам. Данные: Chainalysis.Основным получателем преступных средств стали централизованные биржи (CEX) — около 50% от всего «грязного» оборота криптовалют за год. Торговые платформы предоставляют прямую возможность конвертировать цифровые активы в фиат, например с помощью P2P, что служит почти идеальным инструментом для злоумышленников.

Конечно, не все криптобиржи применяют строгие правила идентификации личности. Однако даже самые строгие процедуры KYC при желании можно обойти: купить в даркнете за ту же криптовалюту поддельные паспорта или украденные данные. Некоторые организованные криминальные группы используют так называемых «дропов».