Что делать, если криптобиржа заблокировала транзакцию или счет — объясняет юрист

С ростом популярности криптовалют регуляторы все пристальнее обращают свое внимание на биткоин-биржи, а последние более тщательно отслеживают переводы. На фоне этого случаи блокировки или замораживания платформами транзакций и счетов участились.

Адвокат юридической фирмы Juscutum Андрей Марциняк рассказал ForkLog, почему криптовалютные площадки блокируют средства пользователей и что делать, если это случилось с вами. 

Почему биржа заморозила/заблокировала счет или транзакцию? 

Наиболее распространенная причина блокировки активов – «подозрительные» транзакции. К подобным могут отнести:

операции с криптовалютами, приобретенными незаконным путем. Например, в результате мошенничества или нелегальной деятельности (так называемые «грязные» криптоактивы);транзакции, связанные с переводом на криптокошелек слишком большой для конкретного пользователя суммы в криптовалюте.

Были случаи, когда биржа блокировала доступ клиента к средствам в связи со вступлением в силу определения суда иностранной юрисдикции о «заморозке» криптовалютного счета (freezing order) на время рассмотрения дела, отметил Марциняк.

Что делать, если счет заблокировали?

Во-первых, следует оперативно начать коммуникацию со службой поддержки. Инициатива может исходить как от биржи, так и от самого клиента. 

Иногда после блокировки торговая площадка сразу направляет письмо с соответствующим требованием. Это может быть как запрос на пояснение целей той или иной транзакции, так и указание вывести свои криптоактивы в связи с закрытием счета без объяснения причин. 

!На данном этапе критически важно отвечать как можно быстрее. Даже если вам нечего ответить «по сути», следует в любом случае написать письмо", — подчеркнул Марциняк.

Содержание ответа может быть следующим: