Банк РФ с 1 января 2026 года расширит с 6 до 12 список список признаков мошеннических операций

С 1 января 2026 года Банк России расширит список признаков финансовых операций у физлиц, по которым банки будут проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества. К ним теперь будут относиться: переводы от 200 000 рублей через СБП с последующим повторным переводом денег третьему лицу в течение суток; попытка пополнения счёта наличкой через банкомат с цифровой карты, а также смена номера для входа в банк менее чем за 48 часов до перевода. Если банк выявляет перевод, который соответствует хотя бы одному признаку мошеннической операции из приказа Банка России, то банк обязан на 2 дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операций с использованием платёжных карт, СБП или переводов электронных денежных средств.

В ЦБ уточнили, что шесть признаков, которые были введены ранее, продолжат действовать:

реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях;

перевод с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и сведения о нем попали в базу данных Банка России;

информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах;

нетипичная для клиента операция — например, по сумме, периодичности или времени ее совершения;

в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества;

наличие информации от сторонних организаций (например, операторов связи), свидетельствующей о риске мошенничества. Это может быть нехарактерная для человека телефонная активность с номера, который используется им для обслуживания в банке, рост числа входящих СМС-сообщений от неизвестных адресатов, в том числе в мессенджерах. Банки обязаны учитывать информацию о подобных фактах, выявленных такими организациями как минимум за 6 часов до