А вот это уже серьезно: теперь банки будут по-новому проверять переводы и платежи украинцев

7 сентября Национальный банк Украины (НБУ) ввел новые требования к финансовому мониторингу для банков, направленные на повышение прозрачности и предотвращение финансовых нарушений. Эти требования касаются того, как банки контролируют и реагируют на финансовые операции, совершаемые их клиентами. Подпишись на Hyser.

com. ua в Google News! Только самые яркие новости!Об этом пишет «obozrevatel»Когда клиенты подают заявку на получение банковской карты или обновляют свои данные, им необходимо заполнить анкету, в которой они указывают свой ежемесячный доход и ожидаемую сумму платежей по карте. Банки теперь обязаны отслеживать случаи, когда заявленные суммы в анкете меньше фактических сумм, задействованных в финансовых операциях.

Другими словами, если фактическая финансовая активность клиента превышает заявленную в анкете, банк обязан отреагировать. «Установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, которые имеют рациональное обоснование», – заявили в Нацбанке.

НБУ добавил специальный индикатор подозрительности в отношении финансовых операций. Банки обязаны реагировать, когда клиент превышает заявленную ими максимальную сумму финансовых транзакций более чем два раза в месяц. Новые требования также включают процедуры для банков по идентификации и проверке клиентов, являющихся электронными резидентами, а также правила дистанционного установления деловых отношений с электронными резидентами.