В правительстве РФ описали механизм совершения биткоин-транзакций через банки

Власти РФ намерены установить жесткие обязательства для всех участников криптовалютного рынка. Помимо лицензирования бирж и обменников, все транзакции предлагается проводить через банковскую инфраструктуру. 

ForkLog приводит основные положения утвержденной правительством РФ концепции законодательного регулирования оборота криптовалют.

Инвесторы

Всех клиентов-физических лиц разделят на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Для этого они будут проходить тестирование на базе банковских платформ. В последующем для неквалифицированных инвесторов установят лимиты по совершению обменных операций.

Для осуществления криптовалютных транзакций пользователь должен открыть счет или электронный кошелек у организатора системы обмена цифровых валют и пройти процедуру идентификации.

Организатор системы обмена цифровых валют

К таковым, согласно концепции, отнесут банки с универсальной лицензией, имеющие право осуществлять операции открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц, предоставлять электронные средства платежа. Их перечень закрепят в специальном реестре.

Банки должны проводить идентификацию устройств, с которых осуществляется транзакция, и самих пользователей. К персональным данным физлица относятся:

ФИО, адрес, дата рождения, адрес электронной почты, номер телефона, логин и пароль;данные банковского счета или номер, срок действия и CVC-код карты, используемой для приобретения виртуальных активов;номера и копии удостоверяющих личность документов, например, паспорта или водительских прав;фотография клиента. 

Дополнительно фиксируется информация о транзакции, включая дату, время, сумму, используемые валюты, данные получателя и отправителя.

Организаторы системы обмена будут проверять