Сохранили тайну: в банках объяснили, почему НБУ запросил информацию о платежах клиентов

Недавнее письмо НБУ к банкам с требованием подготовить отчетность по транзакциям связано с контролем за операциями юридических лиц, а о слежке за переводами конкретных физических лиц речь не идет, говорят в банках. Национальный банк Украиныв письме № 25-0005/38228 банкам запросил сбор информации о расчетах физических лиц, но, как уже объяснили в НБУ, в результате этого не состоится персонифицированный сбор данных по каждому гражданину Украины и его платежам.

С целью усиления надзора НБУ на периодической основе получает обобщенную информацию от банков-эквайеров исключительно относительно субъектов хозяйственной деятельности, что предоставляют платежные услуги, – юридических лиц, пользующихся услугами банков в электронной коммерции. То есть, речь идет о контроле операций именно юридических лиц.

Анна Довгальская, заместитель председателя правления Глобус Банка, рассказала Фокусу, что еще в конце прошлого года Национальный банк Украины ввел новую форму отчетности по транзакционным сервисам банков. А очередное письмо НБУ о предоставлении информации №25-0005/38228 от 01.06.2023 предусматривает предоставление дополнительной информации в еженедельном отчете банков.

понимание того, кто выступает партнерами/мерчантами банка, выявление возможных незаконных платежей и мискодинга в операциях с использованием ЭПЗ (электронных платежных средств)", — сообщила Анна Довгальская. В другом банке эксперт сообщил, что такие запросы Нацбанка участились еще в прошлом году, и это напрямую связано с нелегальным игорным бизнесом, во время расследования по которой регулятор увидел масштабные схемы мискодинга, который использовал, в том числе и банк, который в конечном итоге был ликвидирован.