Смешали с грязью: как не попасть под каток регуляции криптомиксеров

В ноябре калифорнийская платформа Swan Bitcoin предупредила пользователей о бессрочной блокировке за использование криптомиксеров. В компании заявили, что банковские и кастодиальные партнеры Swan больше не будут обслуживать клиентов, которые напрямую взаимодействуют с сервисами микширования биткоинов вроде Wasabi и Samourai. Вместе с Mixer.Money рассказываем, почему торговые платформы вводят запреты на криптомиксеры и как избежать блокировок.

Почему регуляторы запрещают криптомиксеры В 2020 году Минюст США впервые назвал микширование криптовалюты преступлением. Тогда FinCEN оштрафовала основателя биткоин-миксера Helix Ларри Дина Хармона на $60 млн. Примечательно, что в рамках этого дела суд признал цифровое золото деньгами.

Через год власти США арестовали предполагаемого оператора биткоин-миксера Bitcoin Fog Романа Стерлингова. Его обвинили в отмывании более 1,2 млн BTC и оказании платежных услуг без лицензии. В 2022 году Минфин США внес в санкционный список криптовалютный миксер Blender.io.

По заявлению ведомства, сервис помогал отмывать средства, похищенные северокорейской хакерской группировкой Lazarus Group. В том же году под американские санкции попал Tornado Cash. Наконец, в октябре 2023 года FinCEN предложила объявить криптовалютные миксеры «центрами отмывания денег», которые угрожают национальной безопасности.

Согласно заявлению ведомства, «повышение прозрачности является ключевым компонентом для лишения преступников доступа к американской и глобальной финансовой системе». По информации The Wall Street Journal, эта форма санкции потребует от криптовалютных сервисов специальной отчетности по любым финансовым операциям. Опрошенные ForkLog эксперты считают, что ужесточение риторики властей США по отношению к