Россиянам объяснили, почему не стоит трогать некоторые переводы на карту

Мошенники нередко используют различные схемы с переводом средств на счет жертвы. Какими они могут быть, и какие переводы на карту лучше не трогать, рассказал заслуженный юрист России Иван Соловьев, пишет агентство «Прайм». Как правило, мошеннические переводы осуществляются по номеру телефона.

Когда на счет потенциальной жертвы поступает определенная сумма, мошенники связываются с человеком по телефону или мессенджеру. В процессе общения злоумышленники, как правило, проявляют настойчивость, принуждая человека сообщить конфиденциальную финансовую информацию, осуществить обратный перевод средств и т.д. При этом могут поступать угрозы об уголовной ответственности за кражу чужих средств, блокировке карты или помещении в некую базу недобросовестных заемщиков.

Юрист перечислил несколько мошеннических сценариев. Мошенник заявляет, что перевод был ошибочным, и просит вернуть деньги, но на другую карту. Как правило, в этом случае через карту средства просто прогоняются, чтобы обвинить человека в хищении средств, сменить адресата, увеличить цепочку переводов или придать средствам вид законно полученных.

Злоумышленник может заявить, что как владелец средств уже связался с банком, от которого сейчас должно прийти СМС. Если данные из этого СМС ввести, с карты потерпевшего будут списаны все деньги. Мошенник может предложить жертве оставить себе часть средств «за беспокойство», но это уловка, чтобы потом похитить все его средства.

Юрист советует при получении неожиданных поступлений на карту сразу же обращаться в банк и уже с помощью его сотрудников решать проблему. Отправитель средств должен официально обратиться в банк с заявлением о возврате. Тратить неожиданно полученные деньги и переводить их на другие свои счета нельзя,