Регулятор ЕС предупредил об ужесточении правил AML для криптовалютных компаний

• AMLA требует проверки криптобизнеса на предмет связей с отмыванием денег.
• Запрещаются анонимные кошельки и конфиденциальные монеты.
• К 2027 году власти получат прямой доступ к данным криптовалютных счетов.

Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) предупредило криптовалютные компании о начале применения более строгих правил для ведения бизнеса. Организация, начавшая работу в июле 2025 года, будет следить за соблюдением общеевропейского законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег (AML), охватывающего 27 стран ЕС, пишет FT.

Председатель AMLA Бруна Сего заявила, что регуляторы должны проверять бенефициарных владельцев и акционеров поставщиков криптоуслуг. Внимание будет уделяться как происхождению капитала, так и географии — чтобы исключить связь с отмыванием средств и терроризмом.

Сего отметила риски фрагментированности рынка. В разных странах ЕС правила AML могут трактоваться по-разному. Это создает возможность для арбитража регулирования и усложняет надзор за всей отраслью. Регламент MiCA, который постепенно вступает в силу на территории Европы, призван устранить упомянутую проблему.

Новые нормы запрещают использование анонимных кошельков и не получивших лицензию активов, а также работу с конфиденциальными криптовалютами. Кроме того, компании обязаны будут предоставить госорганам прямой и нефильтрованный доступ к данным клиентов. Эти требования вступят в силу с июля 2027 года.

Некоторые юристы считают такие действия со стороны европейских властей логичным. По словам адвоката из Kingsley Napley Анны Холмс, ужесточение норм AML в секторе упростит борьбу с нелегальными операциями. Она отметила, что