После этого карту заблокируют: озвучены лимиты для клиентов ПриватБанка и monobank

Банки вводят лимиты на операции: ПриватБанк и monobank реагируют на подозрительные финансовые транзакции ПриватБанк и monobank активно используют блокировку счетов клиентов, чьи денежные операции вызывают подозрение. Адвокат из Одессы Тарас Никифорчук рассматривает лимиты карточных переводов в ПриватБанке и monobank. Информация поступила от top.today.ua.

Финансовый мониторинг действует в Украине, поэтому банки обязаны соблюдать установленные нормы. Если суммы транзакций значительны, банк нуждается в подтверждении происхождения денежных средств. В ПриватБанке установлены ограничения на карточные переводы: на карту физического лица в Украине можно сделать не более 200 переводов в месяц.

Общая сумма за год не должна превышать 3 200 000 гривен. Международные переводы на карточку физического лица ограничены 50 в месяц, а максимальная сумма одной транзакции – 399 999 гривен. В monobank физическое лицо может получать: не более 50 переводов в день; не более 100 переводов в течение четырех дней; не более 150 переводов в месяц.

Максимальная сумма одной транзакции – 60000 гривен. Тарас Никифорчук считает, что небольшие суммы переводов не нуждаются в дополнительной проверке. Банки подают запросы, когда сделки вызывают подозрение.

Это важно для соблюдения норм финансового мониторинга. Если выявятся признаки нарушений, данные могут быть переданы в государственный финансовый мониторинг, а оттуда в фискальные или правоохранительные органы. Однако адвокат подчеркивает, что такие случаи исключительны.