Переводы с карты на карту: ПриватБанк, monobank и другие уже завтра запускают серьезные ограничения

Украинцев предупредили об ограничениях в денежных переводах с карты на карту Как мы уже писали, что банки ограничивают украинцам денежные суммы, которые можно переводить из карты на карту. О том, сколько теперь можно перевести средств на банковскую карту, читайте в материале "Стена". Итак, какую сумму можно получать на карту одним платежом и в каких случаях вами может заинтересоваться проверка — рассказала юрист Анна Златина.

Так вот, по словам Анны Златиной, законодательством не предусмотрено каких-либо лимитов по переводу денежных средств между физическими лицами. "В разных банках свои лимиты на переводы. То есть каждый банк имеет право устанавливать свои лимиты по переводу денег с карты на карту.

Если же брать законодательство, то до 5 тыс. грн можно перечислять суммы без идентификации, а контролю подлежат денежные операции от 400 тыс. грн.

Но в законе есть нюанс, что систематические или подозрительные переводы также могут подпадать под финмониторинг, даже если их сумма менее 400 тыс. грн", — добавляет юрист. Однако с 1 августа 2023 года даже минимальная сумма перевода (менее 5 тыс.

грн) будет подлежать идентификации личности. То есть перед тем, как осуществить любой денежный перевод, нужно подтвердить личность. Как это будет происходить: "если банк имеет достаточно информации о лице, которое переводит деньги (человек регистрировал карту и т.д.), то пользователь этих изменений не почувствует.