Mastercard улучшит мониторинг криптотранзакций благодаря Feedzai

Платежный гигант Mastercard договорился о сотрудничестве с регтех-платформой Feedzai для интеграции ее инструментов в ориентированный на банки продукт CipherTrace Armade. Об этом пишет CNBC. CipherTrace Armade отслеживает операции с 6000 криптоплатформами для выполнения AML и борьбы со скамом.

Feedzai при помощи ИИ позволит в режиме реального времени получать оповещения о подозрительных криптотранзакциях и блокировать их «за считанные наносекунды». Фирма владеет около 100 патентами и в среднем в год увеличивает их число на 10 для защиты технологий. CEO и соучредитель Feedzai Нуно Себастио заявил, что алгоритмы позволяют выявлять аккаунты мошенников, использующиеся для отмывания незаконно полученных средств.

Согласно данным компании, ~40% подобных операций выводятся непосредственно с банковского счета на биржу. За последний год платформа проверила транзакции на сумму свыше $1,7 трлн. «Много примеров, когда банки в целях предотвращения незаконных операций блокируют те, в которых участвуют широко признанные и регулируемые организации, и пропускают остальные», — объяснил Себастио.

По данным агентства, партнерство Mastercard знаменует собой выход платежного гиганта на рынок для легитимизации цифровых активов, на которые могут распространяться те же правила и рамки соответствия, что и TradFi. «Данные показывают, что мошенничество при транзакциях, когда люди покупают криптовалюту, в пять раз выше, чем при тех, где используется только фиат», — поделился президент Mastercard по решениям в области кибербезопасности Аджай Бхалла. Топ-менеджер заявил, что партнерство с Feedzai позволит финансовым учреждениям «отличать „хорошие” операции от „плохих”».