Как будет работать финмониторинг политически значимых лиц: пояснение главы НБУ

Разъяснения дал глава НБУ Андрей Пышный, передает "ДС".

"Первый упрек: отныне ко всем PEP будет пожизненно применяться усиленный финмониторинг, а каждую трансакцию придется объяснять и подтверждать. Это не так. Начнем с того, что финмониторинг применяется ко всем клиентам банков. Это стандарт, который должен выполняться. Кроме того, PEP (как и другим клиентам) может быть присвоен и низкий, и средний, и высокий уровень риска. Априори высокий уровень риска назначается только иностранным PEP", — написал он в Facebook.

Даже если к человеку применяют усиленные процедуры финмониторинга, это не означает, что они бессрочны, добавил Пышный.

"О чем гвоорится в законе? Через 12 месяцев после того, как PEP перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, присущих PEP, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями), его операции понятны, будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту. Никто не собирается наказывать PEP какими-то пожизненными усиленными проверками", — продолжил руководитель НБУ.

Он прокомментировал и второй упрек: в том, что "банки будут отказывать PEP в обслуживании и блокировать операции без разбора".

"Я прекрасно понимаю, откуда такие ожидания. Мы имеем не лучший опыт очень формального подхода со стороны ряда банков к обслуживанию PEP, в частности, присваивание всем без исключения необоснованно высокого уровня риска. Однако ситуацию меняем. И ситуация меняется. И именно этот закон фиксирует механизмы, которые нивелируют такой формальный подход, принятие в отношении PEP непропорциональных мер", — говорит Пышный.

Это риск-ориентированный подход, который банки должны применять на практике, пояснил он.

"И