ИИ, блокчейн-аналитика и цифровая идентичность: Минфин США определил стратегию борьбы с криптопреступностью

• Министерство финансов США опубликовало отчет для Конгресса о борьбе с незаконным финансированием через цифровые активы.
• В ведомстве назвали ИИ, цифровую идентичность и блокчейн-аналитику ключевыми инструментами для противодействия финансовым преступлениям.

Министерство финансов США обнародовало отчет для Конгресса о применении инновационных технологий в борьбе с незаконным финансированием через цифровые активы. В документе описаны новые подходы финансовых учреждений к выявлению незаконных операций и приведены рекомендации по изменениям в законодательстве и регулировании.

Согласно отчету, в начале 2025 года количество успешных транзакций в блокчейнах превысило 3,8 млрд в месяц. Это примерно на 96% больше в годовом измерении.

В то же время регулятор отметил рост количества мошеннических схем. В частности, в 2024 году пользователи потеряли более $9 млрд из-за криптомошенничества. Около $5,8 млрд из этой суммы пришлось на инвестиционные мошеннические проекты.

В ведомстве также подчеркнули угрозу со стороны хакерских групп, связанных с Северной Кореей. За период с января 2024 года по сентябрь 2025 года они похитили как минимум $2,8 млрд в криптовалютах.

Кроме того, в отчете указано, что стейблкоины часто используют на завершающих этапах отмывания средств. После прохождения через криптомиксеры преступники конвертируют активы в стейблкоины и переводят их на новые кошельки, чтобы усложнить отслеживание источника средств.

В то же время в Министерстве подчеркнули, что миксеры могут применять и законные пользователи для защиты финансовой приватности.

Какие регуляторные рамки действуют в США?

Министерство финансов отметило, что основой регулирования криптоиндустрии в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию