Центробанк хочет следить за операциями россиян на зарубежных рынках криптовалют

Банк России считает необходимым развивать мониторинг рисков, связанных с вложениями в криптовалюты, в том числе отслеживать операции российских клиентов на зарубежных криптобиржа. Об этом говорится в докладе Центробанка, размещённом на его сайте.

Отмечается, что докладе подробно рассматриваются риски, которые создаёт распространение криптовалют для населения, для финансовой стабильности и экономической безопасности, а также представлены предложения для консультаций по возможным мерам регулирования.

По данным ЦБ, в России распространена покупка и продажа криптовалют через криптообменники в интернете, использующие сервисы по переводу денег между физическими лицами (P2P-сервисы) отечественных кредитных организаций. При этом часть операций российских инвесторов может обслуживаться иностранной инфраструктурой.

Для отслеживания ситуации во взаимодействии с банками организовано выявление зон риска, связанных с использованием P2P-платежей (переводы с карты на карту), включая платежи для приобретения криптовалют.

Центробанк предлагает рассмотреть для дальнейшего развития системы мониторинга за вложениями в криптовалюты несколько шагов. Первый — это выстраивание взаимодействия с регуляторами иностранных криптовалютных бирж, ведущими надзор за их деятельностью, а также доработка международных соглашений об обмене информацией для включения в них сведений об операциях российских клиентов на криптобиржах. Также целесообразно обсудить вопросы мониторинга рисков вложений в криптовалюты в рамках международных площадок (например, FSB и IOSCO).

Второй шаг —  регулярное получение у иностранных платёжных систем информации о переводах российских резидентов с целью приобретения криптовалюты, в том числе по платёжным картам. В настоящее время