ЦБ усилит контроль банков за денежными операциями клиентов

Несмотря на формально рекомендательный характер мер, их выполнение станет обязательным, отмечает издание.Кредитные организации должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции.Речь идет о внедрении методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, утвержденных в сентябре прошлого года.ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Подозрительными будут считать «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.В декабре сообщалось, что Центробанк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами.

Из нее следует, что регулятор будет запрашивать информацию обо всех транзакциях от физлица физлицу, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.Однако в ЦБ заявили, что его работа не предполагает тотального контроля за операциями. Речь идет о противодействии платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино, отметил регулятор.