В НБУ объяснили готовящиеся ограничения на P2P-операции борьбой с «дропами»

• НБУ подтвердил разработку проекта ограничений на P2P-операции и потенциальное введение лимитов.
• В центробанке заявил, что новые меры нацелены на борьбу с «дропами» и не затронут 95% клиентов банков.
• Вместе с тем в криптовалютном сообществе инициативу подвергли критике. Так, CEO Trustee Plus Вадим Груша заявил, что это посягательство на права человека.

Национальный банк Украины (НБУ) официально подтвердил разработку проекта ограничений на исходящие операции по банковским картам физических лиц.

Напомним, 23 мая 2024 года украинские СМИ со ссылкой на заявление регулятора отметили, что НБУ планирует в течение месяца ввести ограничения на исходящие P2P-переводы. В частности, регулятор рассматривает такие лимиты — не более 30 транзакций и ₴100 000 в месяц.

В публикации на официальной странице центробанк подтвердил это. Также в НБУ добавили, что лимиты будут применяться отдельно для счетов в каждом банке.

В центробанке считают, что ограничения не затронут 95-98% всех клиентов. Также они не коснутся волонтеров и тех, кто проводит операции по IBAN.

Внедрение ограничений нацелено в первую очередь на противодействие незаконной деятельности и отмыванию средств, заявил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник. В частности, он отметил такие схемы, как «дропы» и «денежные мулы».

Они характеризуются использованием чужих банковских карт для проведения большого количества переводов с относительно малыми суммами. Олейник отметил, что эти схемы стали лидерами по популярности в 2024 году.

Вместе с тем ограничения, накладываемые на P2P, могут потенциально повлиять и на украинских пользователей криптовалют. С 2023 года криптобиржи приостановили поддержку гривневых карт. После этого большая часть операций с цифровыми активами для