Теперь коснется каждого украинца: банки будут серьезно проверять ваши деньги. Что нужно знать

Mind, банковский рынок пытается адаптироваться к новым требованиям НБУ по финансовому мониторингу. Речь идет о повышении предельных размеров штрафов за нарушение законодательства по финмону, возврате выездных проверок и т. д.

Постановлением НБУ №80 были утверждены изменения в Постановление №346 относительно финмона.В июле НБУ рекомендовал банкам устранить недостатки в системах финансового мониторинга и внутреннего контроля банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Регулятор назвал общий подход банков к проблеме «формальным».Существенно увеличены размеры штрафов банков за нарушение. Например, изменился штраф за нарушение требований «отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции».Речь идет о ситуациях, когда банк должен был отказать клиенту в обслуживании, но не сделал этого.

Например, если клиент не был идентифицирован должным образом. Максимальный штраф за такое нарушение увеличен с 400 000 грн до 1 млн грн.В НБУ объясняют, что увеличение штрафов произошло в соответствии с законодательством ЕС. «Согласно статье 58(1) Директивы Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 648/2012 и об отмене Директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС и Директивы Комиссии 2006/70/ЕС государства-члены должны обеспечивать признание обязанных лиц ответственными за нарушение положений национального права, транспонирующих настоящую Директиву.