ПриватБанк может не зачислить деньги на карту: почему не приходят SWIFT-платежи

Клиент ПриватБанка столкнулся с финансовым мониторингом, в результате которого ему не утвердили SWIFT-платеж от клиента из Америки.

Жалобу опубликовали на портале Минфин в разделе отзывов.

Пользователь, зарегистрированный под ником ihor2023, рассказал, что каждый месяц получает средства от одного отправителя — клиента на IT -услуги. Сам он занимается предпринимательской деятельностью многие годы, уверяет, что сфера работы абсолютно прозрачна. Раньше проблем со SWIFT-платежами не возникало, финучреждение пропускало все, не требуя подтверждающих документов.

«Больших средств у меня нет, стандартные небольшие платежи. Банк отправителя находится в Соединенных Штатах Америки. Но Приватбанк решил заблокировать последний платеж без какой-либо нотификации ко мне или отправителю. Я просто ждал платеж больше недели, потом решил обратиться в службу поддержки, там мне сообщили, что финмониторинг заблокировал средства», — отметил мужчина.

Чтобы удалось забрать собственные деньги, клиенту нужно предоставить копию паспорта отправителя, что невозможно, учитывая его место жительства. На горячей линии не сообщили, в чем проблема и как можно разблокировать платеж, если не будет документов. В то же время в ответ на жалобу представители ПриватБанка отметили, что они неукоснительно соблюдают требования законодательства и регулятора, обязывающие осуществлять проверку денежных переводов.

Собственно, для получения средств необходимо предоставить указанный документ. При его отсутствии сумму вернут отправителю.

Ранее украинка пожаловалась на потерю перевода по реквизитам. Ей направили средства из-за границы и подтвердили успешность транзакции. Но даже через неделю деньги не засчитались на карточку. С реквизитами проблем возникнуть не могло, поскольку 2