Переводы с карты на карту: сколько денег можно перекидывать, чтоб счета не заблокировали

Чтобы не заблокировали карту Онлайн-платежи являются обязательной составляющей жизни украинцев. Хотя наличные сделки сложно отследить, транзакции в сети мгновенно попадают под контроль государственных органов. Как переводить и получать деньги в соответствии с законом, избежав блокирования средств? Юрист Александр Моргун на своей странице в ТикТок разъяснил украинцам, как правильно переводить средства, чтобы не заблокировал карточку из-за финмониторинга.

Финансовый мониторинг — это комплекс мер, направленных на выявление и предотвращение незаконного обращения денег. Законы предназначены для борьбы с коррупцией, незаконной предпринимательской деятельностью и отмыванием денег. Также существуют виды транзакций, которые остаются вне контроля определенного денежного лимита, такие как погашение кредитов до 30 000 гривен и переводы между карточками, находящимися в определенных пределах.

Финансовый мониторинг включает в себя случаи, которые интересуют государственные органы. С 2020 года можно перевести только до 5000 грн без идентификации. Необходимо иметь в виду, что все онлайн-платежи авторизуются, и банк получает исчерпывающую информацию о каждом клиенте при оформлении карты.

Совершение анонимной транзакции с помощью своего карточного счета почти невозможно. Государственные регулирующие органы обращают внимание на нетипичные ситуации, такие как большое количество переводов с и на карточку — более 30 в день, много контрагентов (участников взаимодействия) и операции с суммами, превышающими 400 000 гривен. Банк имеет право заблокировать деньги до выяснения происхождения.