Осторожно с переводами с карты на карту: Нацбанк ужесточил финмониторинг, могут быть большие проблемы

Банки усилят контроль над счетами украинцев В Украине вступили в силу новые правила финансового мониторинга, о которых сообщил Национальный банк Украины. Об этом сообщает "Стена". Ожидается, что эти новые правила помогут повысить эффективность мер по финансовому мониторингу и создадут условия для снижения рисков отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий.

Постановление регулятора, принятое 5 сентября, содержит следующие требования: Реагирование на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, указанной клиентом. Однако ограничение не распространяется на физических лиц. Введен новый список показателей подозрительности, связанных с финансовыми операциями: превышение максимальной суммы операций более чем в два раза в месяц и нетипичная активность на счетах клиента.

Национальный банк также уточнил условия проверки личности и верификации электронных резидентов. Также регулирование дистанционного открытия счетов для электронных резидентов было обозначено. Было объяснено, что электронным резидентом считается иностранное лицо, достигшее 18-летнего возраста и не являющееся налоговым резидентом Украины.

Он должен получить соответствующие услуги доверия в электронной форме, и информация о нем должна быть зарегистрирована в информационной системе "E-резидент". Кроме того, Государственная служба финансового мониторинга опубликовала данные за первый квартал 2023 года, в которых указано количество подозрительных операций. В период с января по март текущего года было зарегистрировано случаев на общую сумму 22,6 млрд гривен.