Начиная с сегодняшнего дня: все банковские карты украинцев под тотальным контролем НБУ

Банки будут каждую неделю докладывать НБУ о карточных операциях клиентов Все коммерческие банки Украины с понедельника, 5 июня будут обязаны отчитываться каждую неделю перед Нацбанком Украины о  платежах населения с использованием карт вне зависимости от их сумм, сообщает Минфин. Сообщается, что нововведение касается как банковских карт, выпущенных в Украине, так и за рубежом.

По информации, финансистам нужно будет передавать информацию НБУ по видам карточных операций: P2P-переводы, то есть когда физические лица перебрасывают деньги друг другу; Пополнение и снятие наличных  с карточных счетов в кассах или банкоматах; Оплата в Интернете. При этом, по оплате в Интернете будет требоваться дополнительная информация: С номерами счетов, из которых будут происходить платежи; С данными о получателях -  ЕДРПОУ интернет-площадки; О количестве проплат и на какие суммы; В разрезе всех карт, как украинских, так и иностранных, включительно и "беженские" деньги.

При этом, Нацбанк Украины пока не запросил   сведения о карточных оплатах людей в магазинах.  Предполагается, что целью НБУ, который ввел такие нововведения является  финансовый мониторинг.Банкиры рассуждают, что эту информацию могут собирать для силовых органов, или для налоговой, для предоставления правоохранителям/фискалам информации по запросу. Вполне вероятно, что это требование международных кредиторов Украины.

К слову, Государственная служба финансового мониторинга обнародовала данные о своей работе за первый квартал 2023 года. В ведомстве поделились, что за январь-март этого года были обнаружены  операции, которые могут быть связаны с незаконной легализацией средств, на сумму 22,6 млрд грн.  По сравнению с данными за первый квартал 2022 года признаки легализации и