«Малый бизнес не затронут»: для чего Центробанк усиливает контроль за переводами граждан

Денежные операции граждан должны быть взяты банками под контроль. Рекомендации Центробанка для финансовых организаций преследуют исключительно благие намерения. Однако поскольку физические лица вновь узнают о тотальном наблюдении последними, вопросы не заставили себя долго ждать. «Вечерняя Москва» поинтересовалась у экспертов, чего же на самом деле стоит ждать гражданам от новых веяний регулятора.

Финансовые потоки россиян возьмут под пристальный контроль. Задачу банкам в рамках осенних рекомендаций национальный регулятор. На сегодняшний день данные положения носят рекомендательный характер. Однако, войдя в дорожную карту кабинета министров, они к началу зимы станут обязательными.

Цели

В государственном масштабе основная цель контроля за денежными перемещениями — пресечение легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Кроме того, выявление сомнительных сделок поможет и самим гражданам избежать попадания в оборот незаконной предпринимательской деятельности. Так, финансовые организации смогут защитить, по мнению ЦБР, неразумные траты населения в онлайн-казино, финансовых пирамидах и нашумевших в последнее время криптовалютных обменниках. Криптовалюта, кстати, согласно масштабному исследованию регулятора, имеет признаки финансовой пирамиды. А значит, деньги россиян надо оберегать и от нее.

Подозрительный признак

Ключевых признаков у подозрительных сделок два. Первый величина переводов. Второй их количество. К первому критерию относятся сделки, объем которых превышает в день 100 тысяч рублей и миллион рублей в месяц. По второму критерию переводы граждан будут считаться подозрительными, если их количество превысит тридцать операций. Косвенно подтвердить «подозрительность» данного счета призвано отсутствие