Каждому седьмому предпринимателю в России заблокировали счета

Российские банки продолжают массово блокировать счета юридических лиц и ИП в рамках антиотмывочных норм, в том числе без объяснения причин. В 2021 году с блокировкой счет столкнулся каждый седьмой малый бизнес в России (15%), пишут аналитики ПСБ со ссылкой на исследование Magram Market Research. Годом ранее, впрочем, ситуация была куда хуже: под заморозку банковских операций попали 20% предпринимателей. В этом же году их доля снизилась на 5 процентных пунктов.

При этом еще 3% сообщили, что банк попросил их изменить характер операций по счету, де-факто пригрозив блокировкой. 
Среди тех, кто оказался отрезан от собственного счета по решению банка, каждый третий (35%) признал, что причина — в неуплате налогов в установленный срок. У каждого четвертого (24%) счета были заблокированы в рамках федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ).

Причем, в ряде случаев банки не объясняли причину. Каждый пятый предприниматель, столкнувшийся с блокировкой, сообщил, что это произошло «из-за ошибки контролирующих органов». 6% признали, что причина была во внутренней ошибке компании.

Наконец, у 4% произошло резкое снижение активов, которое повлекло реакцию банка. С 2022 года, напомним, принцип блокировки счетов по антиотмывочным нормам в России изменится. ЦБ внедряет систему «знай своего клиента», в рамках которой сам будет отслеживать риски обналичивания и отмывания при поддержке Росфинмониторинга.