"Карта уже недействительна": кому банк может закрыть все счета

Банки являются субъектами первичного финансового мониторинга, и это влияет на решение банков по обслуживанию клиентов. Если клиенту присвоен высокий риск, банк имеет право расторгнуть договор и закрыть все его текущие и карточные счета.

Согласно действующему законодательству, банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан отказаться от установления или поддержания деловых отношений, если клиент не предоставил всех необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений или банк установил клиенту неприемлемо высокий риск. Об этом пишет Фокус в статье "Ваш счет закрывается".

Почему банк может расторгнуть договор с клиентом и вернет ли средства". Как объяснила главный бухгалтер юридической компании GLS Наталья Бута, : Наталья Бута пояснила: в соответствии с законодательством, : "Банк, как субъект первичного финансового мониторинга, имеет право отказаться от проведения подозрительной финансовой операции.В таком случае, а также о проведении финансовых операций по зачислению средств, поступивших на счет такого клиента, и о финансовых операциях, в проведении которых было отказано", — рассказал Дмитрий Замотаев, директор департамента розничного бизнеса Глобус Банка.

Итак, . Как ранее сообщал Фокус, расторжение договоров по инициативе банка и его право на такой шаг регулируется Гражданским кодексом Украины.