ІТ-рішення для автоматизації фінмоніторингу. Історія стартапу AML.point

depositphotos Фінансовий моніторинг є одним із дієвих механізмів для протидії отриманню нелегальних доходів, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, а отже — важливою складовою безпеки держави, а також маркером цивілізованості і прозорості ведення бізнесу.Традиційно фінансовий моніторинг проводять банки та фінансові установи (платіжні установи, страховики, кредитні організації, лізингодавці).Впродовж останніх років законодавство та вимоги щодо фінмоніторингу в Україні посилилися. Зокрема, до переліку тих, хто зобов’язаний проводити повноцінний фінмоніторинг, додали організації, які не є фінансовими установами.

Це аудитори, бухгалтери, адвокатські бюро/об'єднання, нотаріуси, організатори лотерей та багато інших.Крім цього, законодавці суттєво підвищили штрафи за недотримання вимог фінмоніторингу, які можуть сягати десятків мільйонів гривень. Усе це змушує бізнес відповідальніше підходити до організації процесу фінмоніторингу.У 2021 році в Україні з’явилася спеціалізована CRM-система — AML.point.

Це комплексне рішення для автоматизації процесів фінансового моніторингу. Цього року стартап став одним із п’яти учасників програми Start Path Ukraine, яка була розроблена компанією Mastercard спеціально для підтримки українських фінтехів.

У рамках програми стартапи отримують доступ до ресурсів, менторського супроводу і можливостей нетворкінгу з експертами, а також гранти у розмірі $10 000.Як працює AML.point, чим може бути корисною для компаній, що працюють у фінансовій сфері та як інтегрувати це рішення у бізнес-процеси — розповідаємо у нашому матеріаліасновниця стартапу AML.point Оксана Губіна працює у сфері фінмоніторингу з часів появи першого в Україні закону у 2002 році. Спочатку вона працювала в банківській системі,