Финмониторинг в ПриватБанке: граждан Украины могут лишить доступа к счетам

Некоторые украинцы потеряли доступ к своим сбережениям, это связано с тем, что ПриватБанк, в рамках финмониторинга блокирует счета своих клиентов Стали известны три основных причины, по которым финучреждение чаще всего разрывает сотрудничество с украинцами. Об этом сообщили на портале Minfin.

Все больше отзывов от граждан свидетельствует, что ПриватБанк без объяснения причин блокирует доступ к счетам своих клиентов. При этом отмечается, что процедура разблокирования и получения собственных сбережений достаточно сложна.

«Банк заблокировал доступ к счету без объяснения причины блокировки. Обратилась в отделение банка, работники некомпетентны, ничего не смогли объяснить. Банк не просил никаких доказательств, не принимает заявления. Я разочарована банком и его работниками», — жалуется одна из клиенток финучреждения.

Просмотрев жалобы клиентов банка, можно заключить, что наиболее распространенными причинами блокирования счетов являются:

В учреждении настаивают, что без причин счета заблокировать не могут. Все действия банка осуществляются в рамках действующего законодательства, а блокирование происходит, если определенные операции, во время финмониторинга, будут расценены как подозрительные.

«Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения», — подчеркивают в ПриватБанке.

Следует отметить, что есть ряд финансовых операций, после которых счета блокируют почти в 100% случаев, в частности:

В финучреждении отмечают, что такие действия направлены на вывод бизнеса из тени, стимулирование украинцев работать официально и платить налоги в бюджет.