ФБР предупредило граждан США о рисках платежей в криптовалютах

• ФБР выпустило оповещение о компаниях, оказывающих платежные услуги в криптовалютах.
• Ведомство предупредило граждан США о рисках, связанных с деятельностью таких платформ.
• Бюро призвало американцев избегать сервисов, не требующих проверку KYC.

25 апреля 2024 года Федеральное бюро расследований (ФБР) выпустило оповещение для граждан США. Ведомство предостерегло американцев от использования платформ, не зарегистрированных в регулирующих органах как предприятия денежных услуг (MSB).

Как отметили представители ФБР, все связанные с криптоплатежами платформы должны пройти проверку агентства по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). В связи с этим ведомство рекомендует гражданам США уточнять регистрацию платежных сервисов в качестве MSB перед их использованием.

При этом в бюро подчеркнули, что сама по себе регистрация не является подтверждением легитимности или безопасности услуги. Она лишь указывает на соответствие платформы определенным нормативным требованиям, говорится в документе.

В первую очередь, данное правило распространяется на платформы, не соблюдающие требования по борьбе с отмыванием денег (AML). Кроме того, ФБР заявило, что потребителям следует с осторожностью относится к платежным сервисам, не запрашивающим информацию «знай своего клиента» (KYC).

По мнению ведомства, пользователи платформ, не требующих KYC, включая имя, дату рождения и удостоверение личности, подвержены высокому риску мошенничества. Кроме того, потребителям следует избегать сервисов, которые используются хакерами для отмывания средств.

Заявление ФБР было сделано после того, как в США арестовали основателей криптомиксера Samourai Wallet. Их обвинили в отмывании денег на более чем $100 млн.