Денег на карточке не будет уже со следующего утра: что нужно знать, чтобы не остаться без денег на праздники

Коррупция в Украине – одна из проблем для вступления нашей страны в ЕС. Именно поэтому в Украине власть стремится создавать действенные инструменты, которые будут противодействовать получению нелегальных доходов и отмыванию денег. Так, в Украине появился банковский финансовый мониторинг.

Подпишись на Hyser. com. ua в Google News! Только самые яркие новости!И правда, вот уже более года в Украине действует обновленный закон о финансовом мониторинге, который регулирует правила идентификации клиентов, размер переводов, которые привлекают внимание государства, лиц, которые должны отчитываться о подозрительных финансовых операциях.

Это означает, что каждый украинец «под присмотром» всегда при любой финансовой операции, независимо от суммы транзакции и типа счета. При этом система финансового мониторинга работает автоматически, поэтому в Украине банки без уведомления могут блокировать счета физлиц в случае выявления подозрительных финансовых операций. Отмечается, что все украинские банки могут производить блокировку счетов из-за нарушения правил финансового мониторинга, и даже в случае, если клиент не осознавал нарушения, банк автоматически проводит проверку транзакций, определяя их как «рискованные».

Банки, нарушающие правила финансового мониторинга, подлежат штрафам, что приводит к их обязательству систематически проверять транзакции. Причинами блокировки карт может быть даже обмен криптовалюты и получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Банки также могут блокировать любую «нетипичную» операцию, такую как большие наличные снятия.